第一创业期货2019年防范非法集资宣传月专题宣传

　为切实做好金融业防范非法集资宣传教育工作，第一创业期货于2019年6月起组织开展“携手筑网，同防共治——2019年防范非法集资宣传月”活动，让我们一同学习金融知识，防范非法集资，守好自己每一份血汗钱吧！

    一、   非法集资的定义和基本特征

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    二、   非法集资有哪些形式？

非法集资的形式很多并不断“推陈出新”，主要有债权、股权、商品营销、生产经营四大类，表现形式主要有：

    1、      借种植、养殖、项目开发、庄园经济、生态环保投资等名义进行非法集资；

    2、      用商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

    3、      以签订商品经销合同等进行非法集资；

    4、      利用民间组织（如“会”“社”）或地下钱庄进行非法集资；

    5、      通过认领股份、入股分红进行非法集资；

    6、      对物业、地产等资产进行等份分制，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

    7、      以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者期货交易、典当为名进行非法集资；

    8、      通过会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

    9、      利用投资理财名义进行非法集资；

    10、   利用传销或秘密串联形式进行非法集资；

    11、   利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

    12、   利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品”，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

    13、   利用“电子黄金”等“贵金属投资”名义进行非法集资；

    14、   利用P2P网贷平台、众筹等新金融业态进行非法集资；

    15、   以所谓定向增发原始股、“新三板”扩容、股权众筹转让股份或设立公司的方式进行非法集资；

    16、   以购买虚拟货币的方式进行非法集资。

    三、   非法集资有哪些手法？

编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗，典型“四部曲”：画“饼”——造势——吸金——跑路。

首先，编织“高大上”的项目，把投资者的胃口“吊”起来。

第二步，利用新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座把声势做大，展示或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“项目批文”，有的公布领导视察的影视资料或老板与政府要员、明星合影，有的甚至故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，请不明真相的官员出面“站台”。

第三步，通过“返点”、“分红”给投资者初尝“甜头”，投资者倾囊而出，还动员亲友加入。

最后，非法集资或因原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或因项目与集资规模严重不符导致破产清算，犯罪分子受到法律严惩，集资群众遭受惨重损失。

     四、   如何避开非法集资陷阱？

“多看”。看公司资源、注册登记的经营范围、相关部门的批文；是否有金融业务活动或向社会公众吸收存款的资格；投资项目是否属实。可上权威网站查证。对超出经营范围，频繁变换公司名称、地址、投资的项目，张冠李戴、夸张粉饰、项目子虚乌有的理财产品一定要慎之又慎。

“多想”。许诺超高收益率，以个人帐户或现金收取资金，现场交本金即付部分提成、分红或利息，对于这些不合规的操作，一定要谨慎识别。对于一些动辄承诺回报率高达百分之百的项目，投资者一定要谨慎。

 “多问”。投资之前最好能咨询专业人士，如果网上查询的电话不可靠，就到实体店例如证券营业部、期货营业部、银行等等，去问问工作人员。最起码也要找几个“明白人”“合计合计”。建议老年投资前一定要征求家人或子女的意见。

    五、   非法集资人的法律责任

　  我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》规定

　  犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

温馨提示，非法集资危害多，我们要认清非法集资的主要特征，积极提高自身防范意识和识别非法集资违法犯罪活动的能力，避免卷入非法集资的陷阱，造成经济损失。

让我们擦亮眼睛，远离非法集资！