怎样“警惕洗钱陷阱”
陷阱一:出租、出借身份证件和银行账户落入洗钱骗局
作案手法:
如果一次性存入银行,必定触碰交易报告制度,所以不法分子为了规避相关制度,黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件,在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动,或者借用他人银行账户营造资金流水,让他人帮忙取出,并支付其“辛苦费”。
温馨提示:
护好自己的证件和账户,除了不出租出借之外,还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易,而这些交易非本人所为,一定要向银行和金融监管部门反馈,配合调查。
陷阱二:出租收款码,做洗钱帮凶
作案手法:
赌博网站自己的收款账户很容易被查被封,为了降低风险和逃避打击,利用跑分平台租借个人收款二维码,通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。
何谓“跑分”?就是利用自己或他人的微信、支付宝等支付平台的收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。
温馨提示:
切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码,避免卷入洗钱活动,成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款,不但严重影响用户账号安全,而且属于违法行为。
陷阱三:网络游戏虚假交易洗钱
作案手法:
新春期间人们娱乐需求多,成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息,诱导网络游戏群体在虚假游戏交易平台进行交易,并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付各种费用,当支付了大额费用后,再联系对方时,才发现已被对方拉黑。
温馨提示:
当在网络游戏充值、账号买卖时,诈骗分子会以低价充值、高价回收为由,引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。买卖游戏币、游戏点卡,请通过正规网站操作,一切私下交易均存在被骗风险!
陷阱四:冒充亲友诈骗
作案手法:
不法分子一般选择深夜或者凌晨通过非法渠道登陆他人微信或QQ账号,谎称自己家人病重等紧急情况,向“好友”借钱。
温馨提示:
如遇亲友通过网络聊天渠道要求转账汇款或借钱,务必提高警惕,通过电话或当面核实确认后再进行操作,同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地登陆情况,切勿盲目相信他人。
陷阱五:虚假投资理财洗钱
作案手法:
不法分子通过网络平台,发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息,以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言,诱导他人在其提供的虚假网站、APP投资,进而骗取金钱。
温馨提示:
投资理财,请选择合法的金融机构办理金融业务,切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”!
如何“保护自身权益”:
主动配合金融机构开展客户尽职调查:
1、开办业务时,请带好身份证件;
2、替他人办理业务时,请出示办理人本人和代办人的身份证件;
3、身份证件到期更换后,请及时通知金融机构更新信息。
同时做到:
1、不出售、出借、提供个人信息、银行卡和账户;
2、不帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款;
3、不访问赌球、博彩等非法网站;
4、防范AI新型诈骗。
随着洗钱犯罪手法不断迭代升级,部分投资者在不知情的情况下被卷入其中。请广大投资者擦亮双眼,警惕洗钱陷阱,保护自身权益!